연말정산 시즌이 다가왔습니다. 매년 찾아오는 연말정산, 제대로 준비하면 세금을 줄이고 심지어 환급까지 받을 수 있는 절호의 기회입니다. 올해는 몇 가지 세법이 변경되어 더욱 많은 혜택을 받을 수 있습니다. 아래에서 꼼꼼히 살펴보고 환급을 극대화하는 방법을 알아보세요.
목차
식대 비과세 한도 상향으로 더 많은 혜택
올해부터 식대 비과세 한도가 월 20만 원으로 상향되었습니다.
- 기존에는 월 10만 원까지만 비과세 혜택이 적용되었으나, 이제는 최대 20만 원까지 소득에서 제외됩니다.
- 회사에서 제공하는 식사를 포함해 사내 급식비, 외부 식사비 등이 해당됩니다.
👉 팁: 급여 명세서를 확인해 식대가 비과세로 처리되고 있는지 꼭 점검하세요!
신용카드 소득공제 한도 및 영화 관람료 공제 강화
올해 신용카드 소득공제 혜택이 대폭 강화되었습니다.
- 총급여의 25%를 초과하는 사용금액에 대해 공제율 적용:
- 신용카드: 15%
- 체크카드·현금영수증: 20%
- 전통시장·대중교통: 40%
- 영화·공연·미술관 관람료: 30%
- 영화 관람료 공제는 올해 새로 추가된 항목으로, 총급여 7000만 원 이하 근로자에게만 적용됩니다.
👉 팁: 공제 한도는 총급여 7000만 원 이하인 경우 최대 600만 원까지 상향되었습니다. 소비 내역을 꼼꼼히 기록하세요.
월세 세액공제 대상 확대
무주택 직장인이라면 월세 세액공제 혜택을 확인하세요.
- 공제율 상향:
- 총급여 5500만 원 이하 → 공제율 17%
- 총급여 5500만 원 초과 7000만 원 이하 → 공제율 15%
- 대상 주택 기준도 기준 시가 4억 원 이하 또는 국민주택 규모(85㎡ 이하)로 확대되었습니다.
👉 팁: 월세 납부를 입증할 수 있는 계약서와 영수증을 반드시 준비하세요.
중소기업 취업자 소득세 감면 혜택
중소기업에 근무 중인 근로자라면 소득세 감면 혜택을 놓치지 마세요.
- 대상: 청년, 60세 이상, 장애인, 경력단절 여성 등
- 감면율: 청년은 90%, 그 외 대상자는 70%
- 감면 한도: 기존 150만 원에서 200만 원으로 상향
👉 팁: 인사부서나 세무 담당자에게 자신의 감면 대상 여부를 확인하세요.
기부금 세액공제와 고향사랑기부제 활용
기부금도 세액공제로 돌려받을 수 있습니다.
- 고향사랑기부제:
- 10만 원까지 전액 공제
- 10만 원 초과 금액은 16.5% 공제
- 노동조합 회비 공제: 공제율 15%로 적용 (조합비가 1000만 원 초과 시 초과분은 30%)
👉 팁: 기부 내역과 영수증을 잘 보관하고, 필요 시 국세청 홈택스에서 기부금 확인을 요청하세요.
주택 관련 공제 항목 꼼꼼히 확인
- 주택청약 종합저축: 무주택 세대주가 납입한 금액의 40%를 공제. 단, 연 납입 한도는 240만 원.
- 주택임차차입금 원리금 상환액: 상환 금액의 40% 공제 (연 최대 400만 원까지).
👉 팁: 해당 조건에 해당하는지 확인하고 관련 서류를 미리 준비하세요.
소득세 과세표준 하위 구간 조정
소득세 과세표준 구간이 변경되어 세 부담이 줄어듭니다.
- 변경된 세율:
- 1400만 원 이하: 6%
- 1400만 원 초과 ~ 5000만 원 이하: 15%
- 5000만 원 초과 ~ 8800만 원 이하: 24%
👉 팁: 연말정산 간소화 서비스에서 자신의 과세표준을 확인하고 변경 사항을 반영하세요.
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